Доверительное управление

Доверительное управление (ДУ) – услуга по управлению активами клиентов профессиональным участником рынка ценных бумаг, позволяет максимально защитить активы, является наиболее безопасным и прозрачным инструментом для осуществления инвестиций на финансовых рынках, так как предполагает:

  • Строгое регулирование со стороны ЦБ РФ
  • Полную прозрачность инвестиционного процесса
  • Сохранение клиентом права собственности на активы
  • Хранение активов, переданных в доверительное управление, отдельно от собственного имущества УК
  • Прямую заинтересованность УК в финансовом результате клиента
Риск-профиль умеренный
Корпоративные облигации. ИИС

Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС) – специальный счет, позволяющий его владельцу не только сохранить и приумножить капитал, но и получить дополнительный доход от государства в виде налогового вычета в размере до 400 000 рублей ежегодно (при условии ежегодного внесения денежных средств) или вывести всю заработанную прибыль без удержания налога.

В рамках стратегии активы клиента инвестируются в Биржевой паевой инвестиционный фонд «БСПБ - Корпоративные облигации 1000» (Фонд). Индикатором доходности (бенчмарком) Фонда выступает индекс «БСПБ Капитал – Корпоративные облигации 1000», который состоит из облигаций российских корпоративных эмитентов разных отраслей экономики. Ориентир по дюрации портфеля Фонда составляет 3 года (около 1000 дней).

Основные параметры:
Минимальная сумма
100000
Срок стратегии
3 года
Ожидаемая доходность
6-12% годовых
Комиссия за управление
1,0% годовых
Комиссия за успех
Отсутствует
Комиссия
за размещение:
При подписании договора ДУ по СМС
1%
При подписании договора ДУ на бумаге
1,5%

Как работает ИИС (тип А):
Особенности стратегии Индивидуального
инвестиционного счета (ИИС) в УК А-Капитал:
  • Одному физическому лицу разрешено иметь только один ИИС
  • Внесение денежных средств возможно только в рублях
  • Минимальный объем инвестиции составляет 100 000 рублей, минимальная сумма довнесения – 10 000 рублей
  • Объем инвестирования на ИИС ограничивается суммой 1 000 000 рублей в календарный год
  • Для возврата НДФЛ необходимо иметь официальный налогооблагаемый доход, в отношении которого может быть применен налоговый вычет. Возврат осуществляется в пределах ранее уплаченного НДФЛ
  • Максимальный размер налогового вычета на доход физического лица в связи с внесением средств на ИИС составляет 400 000 рублей. Таким образом, сумма возврата НДФЛ ограничена 52 000 рублей в год
  • Минимальный срок действия стратегии ИИС составляет 3 года
Вопросы и ответы