Доверительное управление (ДУ) – услуга по управлению активами клиентов профессиональным участником рынка ценных бумаг, позволяет максимально защитить активы, является наиболее безопасным и прозрачным инструментом для осуществления инвестиций на финансовых рынках, так как предполагает:
- Строгое регулирование со стороны ЦБ РФ
- Полную прозрачность инвестиционного процесса
- Сохранение клиентом права собственности на активы
- Хранение активов, переданных в доверительное управление, отдельно от собственного имущества УК
- Прямую заинтересованность УК в финансовом результате клиента
Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС) – специальный счет, позволяющий его владельцу не только сохранить и приумножить капитал, но и получить дополнительный доход от государства в виде налогового вычета в размере до 400 000 рублей ежегодно (при условии ежегодного внесения денежных средств) или вывести всю заработанную прибыль без удержания налога.
В рамках стратегии активы клиента инвестируются в Биржевой паевой инвестиционный фонд «БСПБ - Корпоративные облигации 1000» (Фонд). Индикатором доходности (бенчмарком) Фонда выступает индекс «БСПБ Капитал – Корпоративные облигации 1000», который состоит из облигаций российских корпоративных эмитентов разных отраслей экономики. Ориентир по дюрации портфеля Фонда составляет 3 года (около 1000 дней).
за размещение:
инвестиционного счета (ИИС) в БСПБ Капитал:
- Одному физическому лицу разрешено иметь только один ИИС
- Внесение денежных средств возможно только в рублях
- Минимальный объем инвестиции составляет 10 000 рублей, минимальная сумма довнесения – 10 000 рублей
- Объем инвестирования на ИИС ограничивается суммой 1 000 000 рублей в календарный год
- Для возврата НДФЛ необходимо иметь официальный налогооблагаемый доход, в отношении которого может быть применен налоговый вычет. Возврат осуществляется в пределах ранее уплаченного НДФЛ
- Максимальный размер налогового вычета на доход физического лица в связи с внесением средств на ИИС составляет 400 000 рублей. Таким образом, сумма возврата НДФЛ ограничена 52 000 рублей в год
- Минимальный срок действия стратегии ИИС составляет 3 года